1、个人风险承受能力。
以前做风险评估都是先选产品，再根据产品风险等级勾选评估选项，甚至有的是理财经理帮忙打勾，或自己全部按最高等级勾。
以后真的不能这样了，你得认真阅读风险评估问卷的11道或者12道题，根据自己的实际情况去匹配相应产品。
2、机构资管能力。
如何判断一个机构的资管实力呢？
看资管规模，想想看，假如你是一个底层批发商，你是喜欢大规模采购的老板，还是少量购买的老板呢？
看团队从业背景和经验，最直观的体现，就是权益类产品的历史业绩了。虽然这不代表未来预期，但如果一个老板卖的菜新鲜，且从未缺斤短两，你是不是更愿意在他家买？
还可以看产品丰富度，运作产品都是需要相应资格的，如果一家店既卖水果蔬菜，又卖海鲜肉类，你是不是也更愿意去他家买？
当然，以上只是打个比方，决定机构资管能力的因素很多，可以多横向比较下再做决定。
3、做好资产配置。
作为客户的你，如果能了解更多的监管政策、金融知识和产品逻辑当然最好了。
如果不行，找个专业靠谱的财富管理人员就是首选了。
至于这个财富管理人员，我个人一直觉得，英雄不问出处，如果他足够专业，足够靠谱，最好是你已经用时间检验了他的专业和人品，那么他一定会是你未来财富管理路上的好帮手。
发表于 2022-5-25 22:09
