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[银行活动] 滁州市银行业机构征信合规管理“十六禁”

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发表于 2017-12-19 08:10 | 显示全部楼层 |阅读模式

    为全面贯彻落实国务院《征信业管理条例》和《中国人民银行关于加强征信合规管理工作的通知》(银发〔2016〕300号)精神,有效维护信息主体权益,进一步促进征信市场健康发展,推进辖区银行机构征信合规管理制度化常态化规范化,中国人民银行滁州市中心支行携手市直各银行机构提出征信合规管理“十六禁”,市直各银行机构及征信从业


  人员共同遵守:

  第一条 严禁在未取得客户书面授权、身份证等资料的情况下查询客户信用报告(以“贷后管理”名义查询的除外);


  第二条 严禁以“贷后管理”名义查询在本行没有存量信贷业务(含信用卡)客户的信用报告;


  第三条 严禁使用未经银行员工亲见签名的或客户签名、身份证号码与客户身份证信息不一致的授权书,查询客户信用报告;


  第四条 严禁银行员工代客户签署征信查询授权书以及填写征信查询授权书上的身份证号码、授权日期、查询事项等要素;


  第五条 严禁查询原因与客户授权、实际用途不一致的查询行为;


  第六条 严禁创建、使用公共或类公共查询用户;

  第七条 严禁将本人的查询账号、密码提供给他人使用;


  第八条 严禁查询用户密码设置任意连续字符包含全部或部分用户名;


  第九条 严禁在办理信贷业务(含信用卡)时,指使客户或推诿至人民银行查询信用报告;


  第十条 严禁将客户本人在人民银行查询所得的信用报告作为信贷档案资料留存;


  第十一条 严禁在办理信贷业务时使用“黑名单”等敏感词语;拒绝客户信贷业务时,不得以人民银行征信系统存有不良记录导致业务申请失败等理由,指使客户到人民银行提出异议;


  第十二条 严禁将信用报告的不良信用信息作为拒绝客户办理信贷业务(含信用卡)的唯一因素;


  第十三条 严禁将信用报告擅自销毁、交还客户、带离办公场所,或者以任何形式提供给第三方使用;


  第十四条 严禁对查询的信息及资料不登记,不按照规定归档保管(拒贷、撤贷档案必须要有客户授权书、身份证复印件和个人信用报告);


  第十五条 严禁将征信电子数据保存在办公网、生产网以外的外联网络及电子存储介质中;


  第十六条 严禁无故拒绝客户的异议申请,不按照法律法规规定的程序及时限办理异议。


中国人民银行滁州市中心支行   中国农业发展银行滁州市分行
中国工商银行滁州分行             中国农业银行滁州分行
中国银行滁州分行          中国建设银行滁州市分行
交通银行滁州分行                    中信银行滁州分行
兴业银行滁州分行       上海浦东发展银行滁州分行
中国光大银行滁州分行    中国邮政储蓄银行滁州市分行
徽商银行滁州分行              滁州皖东农村商业银行
                        
                            2017年10月30日


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