2023年春节已至为营造一个平安祥和的节日环境滁州市防范和处置非法集资工作领导小组办公室为了让大家认清非法集资特征和表现形式避免陷入非法集资陷阱准备了一份《防范非法集资小贴示》↓↓↓
一、非法集资的特点
一是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资。
二是承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
三是向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
四是以合法形式掩盖其非法集资的实质。
二、非法集资的主要手段
1.承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜暴富”的神话。许诺投资者高额回报。为了骗取更多人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
2.编造虚假投资项目。不法分子大多通过注册合法的公司或者企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等旗子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。
3.以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告，在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制遭虚假声势。
4.利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
三、非法集资具体表现形式
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
6.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
7.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。
8.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
9.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
四、非法集资的危害
一是非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，极易引发社会不稳定和大量社会治安问题，甚至引发局部地区的社会动荡。
二是参与非法集资的当事人会蒙受严重经济损失，甚至倾家荡产、家破人亡。
三是非法集资属违法行为，参与者可能会承担相应法律责任，受到法律制裁。
五、非法集资的法律责任
参与非法集资活动不受法律保护。有关法律明确规定:因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式来弥补非法集资造成的损失。
六、防范非法集资的方法
首先对于高额回报以及工资支付等项目要保持警惕，并且可以和亲戚朋友进行沟通，或向有关部门核实真假，以免上当。
其次要建立正确的理财观念，高收益的同时会伴随着高风险，特别是不规范的经济活动，风险会很大，所以要增强理性投资意识，选择正确的投资渠道。
如果发现有人加入了非法集资项目，请千万不要一起参与，并劝说亲友尽早退出，保护好自己和家人的财产安全。同时，请及时收集和保存广告宣传资料、推介会录音录像、合同协议、转账凭证等证据，主动向滁州市处非办等有关部门提交证据或线索，我们将根据核查结果给予相应奖励，并严格保密。
有奖举报电话：0550－3515108；
邮箱：czcfb2171786@163.com。
来源：滁州市地方金融监督管理局
发表于 2023-1-23 12:39
