近日，客户来到我行某支行，咨询办理信用卡需要“刷流水”事宜。该行工作人员顿时警觉，向客户详细了解具体情况。
原来，客户前一日接到“客服电话”询问是否需要办理信用卡，并与他预约好第二天上门办理。次日，自称是“信用卡专员”的工作人员让其填写了信用卡申请表，随即使用其手机登陆了手机银行，提交了办卡申请。同时，在了解客户消费需求后，告知他如果想办理5万元的大额信用卡，需要先刷一笔“流水”，并拿出一个红色POS机，输入金额5000元，要求客户使用银行卡或信用卡刷一笔流水，三个工作日后钱会自动返回，且没有任何手续费。这个举动引起了客户的怀疑，随即来到网点咨询具体情况。至此，该行工作人员判断客户遭遇了电信诈骗，并明确告知客户银行办理信用卡不需要“刷流水”，且信用卡额度“因人而异”，不会对客户承诺最低额度。客户听后恍然大悟，并表示“幸好刷流水前来你们这里咨询，不然就被骗了。
上述案例，不法分子以申领“大额”信用卡为诱饵，诱骗客户“刷流水”，企图盗转客户资金。中国银行提醒广大客户，务必通过官方渠道办理业务，针对上门办理业务要核实工作人员身份，谨防诈骗！
发表于 2025-11-3 16:38
